Monitorinq olunmalı əməliyyatlar

Monitorinq olunmalı əməliyyatlar — qanunvericilikdə tərifi

Aşağıdakı hallar olduqda məbləğindən asılı olmayaraq, əməliyyatlar və ya belə əməliyyatların aparılmasına cəhdlər barədə məlumat və sənədlər öhdəlik daşıyan şəxslər, habelə auditor xidməti göstərən şəxslər tərəfindən maliyyə monitorinqi orqanına təqdim edilir:

11.2.1. əmlakın cinayət yolu ilə əldə edilməsinə şübhə və ya belə şübhə üçün kifayət qədər əsaslar yaradan hallar; …

Monitorinq olunmalı əməliyyatlar nə deməkdir?

Qanun belə əməliyyatların üç qrupunu ayırır: maliyyə institutlarının müəyyən həddən yuxarı nağd əməliyyatları və elektron köçürmələri; məbləğindən asılı olmayaraq əmlakın cinayət yolu ilə əldə edilməsinə və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə şübhə yaradan əməliyyatlar və belə əməliyyatlara cəhdlər; şübhədən asılı olmayaraq xarici dövlətlərin siyasi nüfuzlu şəxslərinin əməliyyatları, sanksiya tətbiq edilən şəxslərin aktivləri ilə əməliyyatlar, dini qurumların və qeyri-hökumət təşkilatlarının hesabları üzrə əməliyyatlar (Cinayət yolu ilə əldə edilmiş əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında Qanun, maddə 11).

Şübhəli hallarda maliyyə institutları yüksək riskli müştəri profilləri ilə əlaqəli, müəyyən həddən yuxarı və ya vəsaitin hesabdan çıxarılması ilə nəticələnən əməliyyatları 2 iş günü ərzində icra etmir və məlumatı dərhal təqdim edir (Cinayət yolu ilə əldə edilmiş əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında Qanun, maddə 11.5). Şübhə əsasında məlumat təqdim edildikdə bu barədə müştəri xəbərdar edilməməlidir (Cinayət yolu ilə əldə edilmiş əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında Qanun, maddə 11.10).